過去因工作的關係而有許多與創業家或企業接班人訪談的機會下，我深知第一代創業家、實業家們所承受的壓力和責任，同時要兼顧企業的運營管理、更要費心公司與家族的未來。當我們們辛苦大半輩子打造了屬於自己的商業帝國和家庭樣貌，但伴隨的是從未間段的決策與挑戰，但最常被忽略的是要在最早、最好的時機先打造企業與家族傳承的預備渠道、也是家族的防務網。
在企業主守護家庭財務最常見的困擾就是，己代累積的財富，但子女不見得有相對應的能力抑或家族成員對於財務處理的想法與自己不同，尤其以財富繼承人年紀特別年邁或特別年幼為最常見；不確定自己離開後，資產被不當使用、奪取、詐騙，或是沒有按照己願照顧最放不下的家庭成員。
曾經有位年輕業主告訴我，他最放不下心的就是自己年邁的父母，因為家族中只有他最會賺錢，萬一自己讓白髮人先送黑髮人，不只無法盡孝道，更可能留下可觀財富讓不良親戚覬覦、牽扯外人，最後造成父母危險或是一無所有，是否有辦法可以扭轉這個情形；擔心子女無法被妥善照顧、同時又害怕子女繼承後交友不慎、更甚遇人不淑又踏入婚姻這樣的擔心得更是大有人在。 在這樣的處境下，保險不僅僅是一種金融商品，更是一種守護、保護和傳承的工具。
建構最穩健前行的財富策略：保險如何助力您的企業與家族永續發展？
1. 保險的價值兌現人生不同階段承諾
人生是一場馬拉松，我們有可能中途被迫離賽、也有可能要面臨漫長不見終點的過程。面對人生的不同階段，保險的價值也會隨之而變。在創業初期，保險可以作為風險管理的一部分，保障企業和家庭免受意外損失的衝擊，確保周轉無虞與家庭承諾；在事業發展成熟後，有價值的保險可以提供長期的財務水庫、同時也可輔助企業留才；而在退休之後，保險則成為了家族財富傳承的橋樑，確保家族財富的代代相傳，有預留稅源、指定受益的功能。
2. 保險在眾多財務工具中的特殊性
全方位保障：保險不僅僅是解決風險的保障規劃，同時其所含的「保證」的特殊性，降低人為在資金運用時的決策風險，為企業家和家族提供全面的保障。 長期積累：有價值的保險是用一種長期積累的方式，透過定期提撥繳納，可以在未來提供穩定的資金支持。這對於創業家來說尤其重要，因為他們需要長期的財務計劃來支持企業的發展和家族的生活。累積期享有保障，累積後則享有價值。
保險是一種特殊的金融工具，它不僅可以提供風險保障，還可以幫助企業家和家族實現財富傳承。在這個不確定的世界裡，保險是一個必不可少的安全壁壘，守護著商業帝國和家族的未來。
